愛(ài)沙尼亞

愛(ài)沙尼亞共和國(guó)（Estonia），一個(gè)人口只有 130 多萬(wàn)的波羅的海小國(guó)，與芬蘭隔海相望，國(guó)土與俄羅斯接壤，卻**于拉脫維亞和立陶宛，成為「波羅的海三小虎」中發(fā)展程度**的國(guó)家。在今時(shí)今日，愛(ài)沙尼亞被譽(yù)為「歐洲的硅谷」，IT 產(chǎn)業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)成為了該國(guó)**核心的競(jìng)爭(zhēng)力。

它也是北歐理事會(huì)、歐洲聯(lián)盟、歐元區(qū)、 北大西洋公約組織、以及經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織的成員國(guó)，為世界高收入經(jīng)濟(jì)體之一。

愛(ài)沙尼亞經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，資訊科技發(fā)達(dá)。不少芬蘭公司將部分運(yùn)營(yíng)部門(mén)搬入愛(ài)沙尼亞，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

2011年1月1日，愛(ài)沙尼亞正式加入歐元區(qū)，成為歐元區(qū)7個(gè)國(guó)家。

什么是MTR？

在愛(ài)沙尼亞所有符合注冊(cè)和經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)的公司都必須在MTR登記。愛(ài)沙尼亞的外匯人也必須在 MTR中登記并正式注冊(cè)。

歐盟的法規(guī)非常嚴(yán)格， 當(dāng)涉及到外匯市場(chǎng)時(shí)，外匯商必須滿足非常高的標(biāo)準(zhǔn)才能夠運(yùn)營(yíng)。

愛(ài)沙尼亞經(jīng)濟(jì)事務(wù)和通信部依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)控，保護(hù)消費(fèi)者，創(chuàng)造公平和健康的商業(yè)環(huán)境。

什么是加密貨幣許可證？

加密貨幣許可證（Crypto license）是MTR 牌照中的一種類型，它適用于從事虛擬貨幣服務(wù) 的公司。

加密貨幣許可證中包括加密貨幣交易所和電子錢(qián)包供應(yīng)商。

辦理優(yōu)勢(shì)

1.經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)：愛(ài)沙尼亞的經(jīng)濟(jì)是開(kāi)放型的自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。國(guó)家經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展，這對(duì)外匯交易者來(lái)說(shuō)是更有發(fā)展前景的。在愛(ài)沙尼亞決定**轉(zhuǎn)向歐元后，增強(qiáng)了金融和證券市場(chǎng)的信任。因此，許多國(guó)際經(jīng)紀(jì)人選擇愛(ài)沙尼亞作為離岸目的地。

2.地理優(yōu)勢(shì)：在愛(ài)沙尼亞進(jìn)行交易的主要優(yōu)勢(shì)之一是地理位置和時(shí)區(qū)，這使得在倫敦和紐約交易時(shí)段交易變得方便，而不必熬夜等紐約市場(chǎng)開(kāi)放。

3.政策優(yōu)勢(shì)：稅率比其本國(guó)低，勞動(dòng)力比西歐國(guó)家便宜得多。愛(ài)沙尼亞外匯市場(chǎng)上可以找到許多國(guó)內(nèi)和國(guó)際貿(mào)易商。

4.市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)：外匯市場(chǎng)在愛(ài)沙尼亞境內(nèi)包括世界范圍內(nèi)都很流行。穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了越來(lái)越多的外匯愛(ài)好者和投資者。人口稀少也是一些愛(ài)沙尼亞外匯經(jīng)紀(jì)人向國(guó)際擴(kuò)張的誘因之一。愛(ài)沙尼亞的外匯人在東歐，俄羅斯，烏克蘭和白俄羅斯等國(guó)乃至更廣泛的國(guó) 家中普遍存在辦事處并享有國(guó)際聲譽(yù)。

5.法規(guī)完善：完善的法規(guī)**其他歐盟成員國(guó)，在許多歐盟國(guó)家搞不清楚區(qū)塊鏈?zhǔn)鞘裁吹臅r(shí)候，愛(ài)沙尼亞已經(jīng)成立了數(shù)字貨幣管理部門(mén)，甚至考慮過(guò)頒布國(guó)家加密貨幣 (Estcoin)。可惜被其他歐元區(qū)拒絕，計(jì)劃**終受阻。

愛(ài)沙尼亞金融部門(mén)（FIU）主要掌管數(shù)字貨幣法規(guī)公家機(jī)構(gòu)，對(duì)于數(shù)字貨幣公司投資者，需要熟讀完整版的反洗錢(qián)和恐怖主義融資法(Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act)和配合**部門(mén)做KYC，并定期做業(yè)務(wù)回報(bào)即可。健全法規(guī)且實(shí)行有方，讓**和企業(yè)運(yùn)作得相當(dāng)順利，取得雙贏。

辦理流程

**步：公司注冊(cè)

①聯(lián)絡(luò)人和法定地址服務(wù)，為期一年

②國(guó)家義務(wù)

③股東/管理委員會(huì)成員的授權(quán)書(shū)和申請(qǐng)書(shū)的宣誓 翻譯

④材料公證

該步驟需要花費(fèi)的時(shí)間：4周左右

a.提供公司名稱給我司查名（英文大寫(xiě)，以愛(ài)沙尼 亞專門(mén)尾綴結(jié)尾）

b.提供董事信息，董事個(gè)人簡(jiǎn)歷，董事無(wú)犯罪記錄 證明原件，公證證明（我司可代辦）

c.我司代辦公司，不需要本人去愛(ài)沙尼亞申請(qǐng)牌照

**步：向FIU部門(mén)遞交申請(qǐng)

①公司的管理委員會(huì)必須位于愛(ài)沙尼亞，而且公司必須有一個(gè)當(dāng)?shù)氐模◥?ài)沙尼亞）反洗錢(qián)官 員，能夠在金融情報(bào)機(jī)構(gòu)作為公司代表。董事 會(huì)個(gè)人成員和反洗錢(qián)官員須是同一個(gè)人，股東 可以擔(dān)任公司檢察官或有權(quán)**檢察官（有權(quán) 代表公司的人）

②當(dāng)?shù)氐膶?shí)際辦公室

③授權(quán)資本為12000歐元，協(xié)助進(jìn)行股本登記

④該公司必須在歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)有一個(gè)公司賬戶， 協(xié)助一個(gè)EMI開(kāi)戶的費(fèi)用（不包括銀行費(fèi)用和 公司的一套文件）

第三步：等待下牌，領(lǐng)取牌照文件等

牌照申請(qǐng)預(yù)計(jì)完成時(shí)間：4-6個(gè)月

申請(qǐng)MTR所需的資料

1、股東/UBO/董事的認(rèn)證和簽名護(hù)照。

2、股東/UBO/董事的公用事業(yè)賬單，說(shuō)明居住地址，不超過(guò)3個(gè)月。

3、股東/UBO/董事的英文銀行資信證明，不超過(guò)3個(gè)月。

4、英文簡(jiǎn)歷。

5、乙方律師的授權(quán)委托書(shū)（POA），用于提交申請(qǐng)，并代表客戶在愛(ài)沙尼亞金融部門(mén)行事，經(jīng)認(rèn)證和加注。

6、董事證明，經(jīng)公證、翻譯成英語(yǔ)的高等教育文憑的附加文件。

“雖然馬耳他被吹捧為數(shù)字加密貨幣的中心，并且享有引入新監(jiān)管的聲譽(yù)（**、外匯等），但他們的加密貨幣監(jiān)管似乎缺乏堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。回顧此前各行業(yè)在該國(guó)的監(jiān)管方式，這里也并不是很有前景。”

提供的服務(wù)

●協(xié)助客戶

●盡職調(diào)查與KYC；

●設(shè)立公司；

●資質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

●運(yùn)作方案評(píng)估；

●金融工具測(cè)試（FIT）；

●遞交申請(qǐng)并完成其他簡(jiǎn)單要求 ；

●準(zhǔn)備許可證（“virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus”）申請(qǐng)文件并提交給愛(ài)沙尼亞金融部門(mén)；

●準(zhǔn)備虛擬貨幣錢(qián)包服務(wù)許可證（virtuaalva ringu rahakotteenus）申請(qǐng)文件并提交給愛(ài)沙尼亞金融部門(mén)；

●公司內(nèi)部AML/KYC程序準(zhǔn)備（愛(ài)沙尼亞語(yǔ)和英語(yǔ)）；

●在申請(qǐng)執(zhí)照過(guò)程中，金融部門(mén)提供律師協(xié)助；

●將受益人文件翻譯成愛(ài)沙尼亞語(yǔ)以供申請(qǐng)；

●協(xié)助準(zhǔn)備電子居?。▏?guó)家費(fèi)用100歐元單獨(dú)支付）。