在大眾眼中，金融業是直接和錢打交道的行業，因而也是賺錢容易的行業，相比其他行業的白領、藍領，金融業大部分被稱為“金領”。隨著互聯網金融的發展，線下，銀行業慣用的網點渠道模式正在失效，而線上，經典的互聯網流量思維，又顯得和金融業格格不入。在互聯網、大數據、人工智能快速發展的今天，AI智能名片憑借其精準獲客，高效管理，快速轉化等優勢，引發金融行業廣泛關注，并被認為是目前金融行業的獲客軟件和管理系統。AI智能名片在金融業的應用，主要集中在智能數據分析、智能客服、智能營銷、智能風控、智能商城等五大場景。 

智能名片先帶給金融行業的是對前端銷售的獲客提升：

一、全面展示自我，快速建立信任提供服務

金融業務想要獲取客戶，先必須向目標人群展示業務產品，展示自己的核心產品；其次，通過可視化工具與客戶建立連接，獲得信任；挖掘客戶需求，解決客戶問題，達成簽單目標。

壹脈銷客智能名片通過名片個性化展示、產品商城系統等功能，一鍵分享朋友圈或者朋友群，讓客戶隨時隨地了解業務、了解自己，快速獲取客戶信息。通過數據進行用戶細分，將用戶標簽化，為用戶畫像，區分潛在用戶、忠實用戶等群體，極大地增強了客戶的信任感，實現精準營銷及個性化推薦，提升金融產品銷售的成功率。

二、智能客戶追蹤，實時了解客戶需求

做金融業務必須要了解客戶的需求，知道客戶的心理預期，這筆錢急不急用，什么時候需要。

用戶只要點開壹脈銷客智能名片，他的聯系方式、行為軌跡、互動狀況等信息都會"記錄在案"，并會實時推送給業務員，系統會通過人工智能和大數據技術對用戶的行為進行預測，并分析出簽單意向高的用戶，方便業務員有針對性的快速跟進和維護。

三、高效平臺管理，提升銷售員積極性

在壹脈銷客智能名片，金融企業對自己的銷售業務員將擁有科學有效的管理。而壹脈銷客智能名片憑借強大的SCRM管理系統和人工智能技術。管理者可以明細每個業務員客戶數量、發展階段，科學及時的調整營銷策略。壹脈銷客通過后天系統將所有的客戶沉淀，無需擔心業務員離職帶走客戶。

智能名片帶給金融行業的另外一方面，是對于金融行業特別重要的產品風控：

“智能名片+風控”這一組合被認為是智能名片在金融領域中有想象力的環節。在傳統風控環節中，存在信息不對稱、成本高、時效性差、效率低等問題，難以滿足個人消費旺盛引發的消費增長需求。而將風控引入智能名片，使得金融基礎產品-信貸流程等各個環節，都能提高金融科技產品質量及服務效率，智能風控還能促進風險管理差異化和業務人性化。

 作為科技創新的下一個“風口”，智能名片不僅是現階段金融科技領域內的熱點技術，也將對未來的金融業進行顛覆性重塑。智能名片成為銀行溝通客戶、發現客戶金融需求的重要手段，進而增強銀行對客戶的黏性。

智能名片技術在前端可以用于服務客戶，在中臺用于支持授信、各類金融交易和金融分析中的決策以及在后臺用于風險防控和監督，它將大幅改變金融現有格局，使金融服務更加個性化與智能化。